De Obligatie

Het betreft een niet-achtergestelde, niet-beursgenoteerde obligatie met een vaste jaarlijkse rente en een vooraf vastgestelde looptijd. De obligatie wordt publiekelijk aangeboden aan zowel retail- als professionele beleggers.

De obligatie heeft een looptijd van vijf jaar. De rente hangt af van het ingelegde bedrag. Bij een inleg van €2.500 en €5.000 (alleen voor schenkingen) en €25.000 bedraagt de rente 8,8% per jaar. Bij een inleg van €100.000 bedraagt de rente 9,8% per jaar.

De rente wordt voor het eerst zes maanden na aankoop van de obligatie uitgekeerd op het door u opgegeven bankrekeningnummer. Vervolgens vindt de rente-uitkering per kalenderkwartaal achteraf plaats. Eventuele gebroken perioden worden daarbij rechtgetrokken, zodat de rente-uitkeringen aansluiten op de vaste kalenderkwartalen. Deze uitkeringsfrequentie is vastgelegd in het informatiememorandum.

Wij investeren het ingelegde kapitaal direct in loannotes, zonder enige vertraging. LiveMore Investments Ltd. heeft echter in de aanvangsperiode meer tijd nodig om de ontvangen middelen volledig en effectief in te zetten binnen haar hypotheekportefeuille, zodat het kan gaan renderen. Na afloop van deze eerste zes maanden ontvangen wij vervolgens per kalenderkwartaal de rente-inkomsten op de Loannotes van LiveMore. Op basis hiervan keren wij de rente vervolgens eveneens per kalenderkwartaal achteraf uit aan u als obligatiehouder.

“Per kwartaal achteraf” betekent dat de rente niet tijdens het kwartaal wordt uitgekeerd, maar pas nadat het volledige kalenderkwartaal is afgelopen. Zodra de renteperiode voorbij is, ontvangt u de rentebetaling in de maand die daaropvolgt, doorgaans tussen de eerste en de vijftiende dag van die maand. U krijgt de rente dus telkens ná het einde van de betreffende renteperiode.

Deze obligatie is niet achtergesteld. Dit betekent dat de vorderingen van obligatiehouders bij een faillissement of betalingsproblemen gelijk in rang (pari passu) zijn aan die van andere niet-achtergestelde, concurrente schuldeisers van Vasterente BV. Wij gaan geen andere financieringen aan en neemt geen aanvullende financieringsverplichtingen op ons naast deze obligatie. Hierdoor voorkomen wij dat nieuwe contractuele schuldeisers ontstaan die een hogere rang zouden kunnen verkrijgen dan u. De positie van u als obligatiehouder wordt derhalve uitsluitend bepaald door de wettelijke rangorde van schuldeisers in een eventueel faillissement en wordt niet beïnvloed door aanvullende financieringsstructuren binnen Vasterente BV.

De opbrengst van de obligatie wordt door ons aangewend voor de aankoop van loannotes die worden uitgegeven door LiveMore Investments Ltd.. De middelen die LiveMore hiermee ontvangt, worden ingezet voor het verstrekken van hypotheken, die naar verwachting stabiele en voorspelbare rente-inkomsten genereren. Uit deze kasstromen voldoet LiveMore de rente- en aflossingsverplichtingen op de loannotes die wij aanhouden. Wij gebruiken deze ontvangsten vervolgens voor de betaling van rente en aflossing aan onze obligatiehouders. De prestaties van de onderliggende hypotheekportefeuille vormen daarmee indirect de financiële basis voor de uitkeringen aan beleggers.