IQ-EQ Financial Services BV

IQ-EQ Financial Services BV vervult voor ons een onafhankelijke compliance-rol en IQ-EQ is uitsluitend verantwoordelijk voor het uitvoeren van KYC- en CDD-controles. Deze controles worden uitgevoerd in overeenstemming met de vereisten van de WWFT. IQ-EQ beschikt over een vergunning van De Nederlandsche Bank (DNB) om deze diensten te mogen verrichten, waardoor de integriteit en betrouwbaarheid van het proces zijn gewaarborgd.

KYC, Know Your Customer, is het proces waarbij een organisatie controleert wie haar klant is. De identiteit van de klant wordt vastgesteld en geverifieerd om zeker te weten dat de gegevens kloppen. Het doel is om misbruik zoals fraude en witwassen te voorkomen door goed te begrijpen met wie de organisatie zaken doet.

CDD, Customer Due Diligence, is het onderzoek dat een organisatie uitvoert om het risicoprofiel van een klant te bepalen. Daarbij wordt gekeken naar zaken zoals de herkomst van middelen, de activiteiten van de klant en eventuele signalen van verhoogde risico’s. CDD helpt te bepalen hoe intensief een klant moet worden gemonitord gedurende de zakelijke relatie.

De Wwft is de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Deze Nederlandse wet verplicht bepaalde organisaties, zoals banken, accountants, notarissen en makelaars, om maatregelen te nemen tegen witwassen en terrorismefinanciering. Onder de Wwft moeten zij klanten identificeren en verifiëren, risico’s beoordelen en ongebruikelijke transacties melden bij FIU-Nederland.